FinCEN veta a MEXC en la banca de EE. UU. por USD 16.000 millones en flujos ilícitos

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ordenó el viernes 6 de noviembre de 2026 que las instituciones financieras del país dejen de procesar transferencias de fondos hacia o desde MEXC Global, uno de los 20 mayores exchanges (plataformas de compraventa de criptomonedas) del mundo según el propio Tesoro. La orden la dictó la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), la agencia del Tesoro que persigue el lavado de dinero. Atribuye a la plataforma al menos USD 16.000 millones en operaciones ilícitas entre mayo de 2021 y mayo de 2026, relacionadas con la evasión de sanciones de Irán, Rusia y Corea del Norte y con el cibercrimen. Se aplicará 30 días después de que aparezca en el Registro Federal, el boletín donde el Gobierno estadounidense publica sus normas.

La medida forma parte de Operation Economic Outcast, la campaña con la que el Gobierno de Donald Trump quiere aislar a Irán de los mercados financieros internacionales, según Bitcoin.com News. En el comunicado oficial, el secretario del Tesoro, Scott Bessent, planteó el asunto como una elección: o se apoya al régimen iraní o se tiene acceso al sistema financiero estadounidense. También prometió seguir cortando las vías económicas del régimen y sus intentos de esquivar sanciones con activos digitales.

Qué prohíbe la orden y a quién obliga

La prohibición recae sobre los bancos, los transmisores de dinero y las demás instituciones financieras de Estados Unidos, no sobre los clientes de MEXC. Según Bitcoin Magazine, que leyó el texto de la orden, cuando entre en vigor esas entidades no podrán enviar a MEXC ni recibir de ella ninguna transferencia de fondos, tampoco en moneda virtual convertible, que es como la normativa estadounidense llama a las criptomonedas. Quien la incumpla de forma deliberada se expone a sanciones civiles o penales.

FinCEN se apoya en la sección 9714(a) de la Ley de Lucha contra el Lavado de Dinero Ruso (Combating Russian Money Laundering Act). Con ella declara a MEXC una «preocupación primaria de lavado de dinero» vinculada a las finanzas ilícitas rusas. No es una inclusión en la lista de sanciones de la OFAC, la oficina del Tesoro que gestiona las sanciones: Bitcoin Magazine precisa que la orden no modifica las obligaciones de la Ley de Secreto Bancario ni las reglas de la OFAC, y que tampoco es una propuesta de norma por la sección 311. Según Decrypt, FinCEN recurre cada vez más a esta herramienta para cortar el acceso a la banca estadounidense de infraestructura cripto que opera fuera del sistema de bancos corresponsales.

La firmó el subdirector de FinCEN, Jimmy L. Kirby, y no se limita a la marca principal. Alcanza a MEXC Global y a sus filiales fuera de Estados Unidos, que la orden nombra una a una:

• MEXC Global Ltd / MX Global Ltd, constituida en Seychelles;
• MEXC Estonia OÜ, en Estonia;
• GIDA Technology AG, en Suiza;
• MXC Global Ltd, en Reino Unido;
• y cualquier sociedad que las suceda.

DiarioBitcoin señala que el anuncio no dice que MEXC deba dejar de operar en otros mercados ni que sus servicios queden cerrados en todo el mundo. Tampoco informa de medidas de otros países. En Europa, la referencia es el registro de licencias MiCA de ESMA, y en él MEXC tampoco aparece, como se detalla más abajo.

Cuándo empieza a aplicarse

El plazo de 30 días todavía no ha empezado. FinCEN publicó la orden en PDF a la espera de que el Registro Federal la recoja, y según Bitcoin Magazine, el índice público del Registro Federal seguía sin ningún documento sobre MEXC la noche del viernes 6 de noviembre, hora del este de Estados Unidos. La propia orden lo indica en su nota de portada: la publicación está pendiente.

De esas fechas se deduce que, aunque el aviso saliera en el Registro Federal en los días siguientes, la prohibición no surtiría efecto antes de diciembre de 2026.

Cómo se reparten los 16.000 millones que señala el Tesoro

La cifra total cubre cinco años de actividad, y el Tesoro la desglosa por destinos. Las seis fuentes coinciden en los grandes números; algunas añaden partidas que otras no recogen.

La parte rusa gira en torno a Garantex, un exchange ruso sancionado, y a Grinex, su sucesor. Según Crypto Briefing, Estados Unidos sancionó a Garantex en abril de 2022, y aun así MEXC siguió operando con las dos plataformas hasta junio de 2026: más de cuatro años después de la primera designación de Garantex, como recalca el Tesoro. A7A5 es una stablecoin, un token que replica el valor de una moneda oficial, en este caso el rublo; según Crypto Briefing, la red A7 la usa para sortear sanciones.

Bitcoin Magazine añade que la orden también alega flujos de facilitadores de Corea del Norte y de cibercrimen, sin que las fuentes den una cifra separada para ellos. Sobre los controles internos, FinCEN sostiene que MEXC decía públicamente aplicar medidas contra el lavado de dinero y vetar a usuarios de lugares como Irán y Corea del Norte, pero que su cumplimiento normativo tenía deficiencias graves que dejaron pasar las operaciones prohibidas.

Son acusaciones de una agencia, no una sentencia. DiarioBitcoin advierte de que la información publicada no explica el método con el que FinCEN calculó cada importe ni identifica una a una las transacciones incluidas.

Quién es MEXC y qué habían dicho otros reguladores

MEXC se fundó en 2018 y antes se llamaba MXC. Según los datos del Tesoro que citan Bitcoin.com News y Crypto Briefing, mueve más de 1.000 millones de dólares al día, tenía unos 5.000 millones de dólares en reservas en septiembre y da acceso a más de 3.000 criptomonedas y activos tokenizados; Bitcoin Magazine sitúa esas reservas a mediados de 2026 y añade que la plataforma dice estar disponible en más de 170 países. Cointelegraph da otra cifra: unos 4.480 millones de dólares en activos totales el viernes 6 de noviembre, con datos de un agregador de datos DeFi.

Los usuarios estadounidenses ya tenían cerrada la puerta. MEXC incluye a Estados Unidos entre las jurisdicciones prohibidas en sus condiciones de uso, por lo que, según Bitcoin Magazine, la orden golpea sobre todo las vías en dólares que le queden, sus socios bancarios y las contrapartes que todavía pasen por instituciones estadounidenses. Ese medio apunta que los usuarios de fuera de Estados Unidos podrían seguir operando entre particulares (P2P), mientras que cualquier banco que aún liquide pagos para MEXC asumiría un riesgo legal.

Otros supervisores llevaban tiempo detrás de la plataforma, siempre según Bitcoin Magazine. La Autoridad de Conducta Financiera de Reino Unido (FCA) incluyó a MEXC Global Ltd en su lista de advertencias en marzo de 2024 por operar sin autorización. Ese mismo mes, la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong avisó de que la plataforma captaba inversionistas locales sin licencia. En mayo de 2026, la Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles actuó contra MX Global Ltd por prestar servicios de activos virtuales sin licencia, un dato que la orden de FinCEN recoge en una nota al pie.

La empresa ya se estaba retirando de algunos países. Bitcoin.com News informó en octubre de que MEXC cerraba sus servicios para usuarios de Rusia y Bielorrusia y alegaba requisitos de cumplimiento globales mientras Europa endurecía sus sanciones.

MEXC tampoco tiene autorización MiCA en la Unión Europea

En la Unión Europea, España incluida, el registro MiCA de ESMA recoge las empresas autorizadas para prestar servicios cripto, y no incluye a ninguna sociedad con la marca MEXC a 6 de noviembre de 2026, según la ficha MiCA de MEXC en RigMineria, revisada ese día. La misma ficha recoge que la AFM, el supervisor de Países Bajos, incluyó a MEXC en la lista de entidades no conformes de ESMA el 16 de septiembre de 2025.

La única filial de la Unión Europea que nombra la orden de FinCEN es MEXC Estonia OÜ, constituida en Estonia. Las fuentes no dicen que la orden cambie los servicios de MEXC para sus clientes europeos ni que la plataforma vaya a bloquear retiradas.

Una ofensiva del Tesoro contra Rusia e Irán

MEXC es la última pieza de una serie. En octubre de 2026, el Tesoro designó a la red rusa A7 Network como organización criminal transnacional y propuso cortar del sistema financiero estadounidense a sus empresas pantalla. En esa acción señaló más de 179.000 millones de dólares en transacciones a través de A7A5, buena parte canalizadas por Garantex y Grinex. DiarioBitcoin aclara que eso no significa que todas esas transacciones pasaran por MEXC.

El frente iraní empezó en agosto, cuando el Tesoro amplió su autoridad para sancionar a cualquiera que opere en el sector cripto de Irán, según Bitcoin.com News y Decrypt. Con esa base añadió a su lista negra a Nobitex, un exchange iraní, por enviar criptomonedas a la Guardia Revolucionaria. En septiembre sancionó a otro exchange iraní, Bitbank: según Bitcoin.com News, las autoridades sostienen que el financiero Babak Zanjani lo usó para transferir cientos de millones de dólares en bitcoin (BTC) a la Guardia Revolucionaria.

Las tensiones con Irán ya habían pesado antes en el mercado cripto: como contó RigMineria el 19 de julio de 2026, la escalada entre EE. UU. e Irán borró 80.000 millones de dólares del mercado en horas.

El instrumento tampoco es nuevo. Bitcoin Magazine recuerda que FinCEN ya usó la sección 9714 para cortar a otras plataformas, como Bitzlato. La orden contra MEXC coincidió además con una semana de sanciones a Corea del Norte por actividad cripto y con una acción contra un exchange iraní, según ese medio.

Lo que queda por saber

MEXC no había dado una respuesta pública a la orden. Según Bitcoin Magazine, su cuenta principal en X siguió publicando mensajes comerciales la tarde del viernes, y Cointelegraph contactó con la empresa sin recibir respuesta antes de publicar. Tampoco se sabe si MEXC recurrirá la decisión, si pedirá una excepción o si desviará su liquidez por otras vías, la pregunta que deja abierta Bitcoin Magazine.

Falta además la fecha de publicación en el Registro Federal, que es la que pone en marcha los 30 días. Hasta entonces, la orden existe pero no obliga a nadie. Más decisiones de este tipo, en la sección de Regulación.

Aclaración: este artículo es informativo y no es una recomendación de inversión ni de uso de ninguna plataforma de criptomonedas.

Fuentes

• DiarioBitcoin — EE. UU. corta a MEXC del sistema financiero por operaciones ilícitas de USD $16.000 millones
• Bitcoin — US Treasury Blacklists MEXC Over $16B in Alleged Illicit Crypto Activity
• Bitcoin Magazine — U.S. Treasury Cuts Off MEXC From U.S. Financial System Over Alleged $16 Billion in Illicit Flows
• Cryptobriefing — US Treasury cuts off MEXC from financial system over $16B in illicit transactions
• Decrypt — Treasury Cuts Crypto Exchange MEXC Off From US Financial System - Decrypt
• Cointelegraph — US Treasury cuts off MEXC over alleged $16B in illicit transactions